大额取现背后：虚假投资诈骗案例警示

一、案例简介

某日下午银行网点营业时间即将结束时，客户黄女士匆忙来到柜台要求大额取现，称需提取现金结算生意货款。服务经理发现，黄女士以往的货款结算均通过对公账户转账，遂询问此次为何选择个人账户取现。黄女士透露，近期有位好友介绍了一个高收益的生意投资机会，称只要投入闲钱，合伙人就能带来高额回报，几乎可以“躺赚”。

服务经理察觉异常，此时又收到公安系统的预警提示，便立即将黄女士挽留于网点，直至公安民警抵达共同核实情况。

经调查，黄女士及其同伴遭遇了冒充军人的虚假投资诈骗。诈骗分子自称军人获取信任后，向她们吹嘘生意有“高人指点”，能实现财务自由。黄女士二人听信谗言，正准备按指示取现并将现金存入诈骗分子账户。在银行服务经理和公安民警的劝阻下，黄女士意识到受骗，将已取出的大额现金重新存入账户，并对工作人员表示感谢。

二、案例分析

1.伪装身份骗取信任。不法分子冒充军人形象，利用人们对军人的信赖，为后续诈骗行为铺垫。随后吹嘘经营的生意有“高人指点”，承诺能带领投资者实现财务自由，以此获取受害者信任。

2.利用投机心理实施诈骗。不法分子抓住民众因当前银行存款理财收益低，期望资金升值的投机心理，以高收益、高回报的生意集资为诱饵，诱导投资者将现金存入指定个人账户。一旦资金到账，便卷款跑路。

三、风险提示

1.树立理性投资观念。投资者应树立正确的投资理念，增强风险防范意识。面对“稳赚不赔”“高额回报”等投资承诺，务必保持理性。当有人诱导参与投资时，需通过相关监管部门核实项目真实性。

2.谨慎交友避免轻信。交友过程中需保持谨慎态度，切勿仅凭对方说辞就轻信其身份。对于对方展示的光鲜形象，要提高警惕，避免因情感诱导而放松戒备，落入诈骗陷阱。

民生银行广州分行

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