中信保诚人寿广西分公司以案说险：认真双录很重要，双方利益有-中华财经网

随着社会保险意识的提高,通过购买合适的保险产品来提高自身或家庭的风险承受能力,已成为广大金融消费者的共识。我们在投保过程中,如何保护自身权益不受侵害,“保单双录”就是非常好的方式之一。

2023年2月10日,客户C先生(化名)致电保险公司咨询,表示自己于2020年2月在某银行购买的保险产品为3年缴,但在今年接到客户经理电话提醒其还需要缴纳2年续期保费,认为自己被骗。

初步沟通后,公司邀约客户至客服中心进行面谈,调取投保时双录视频进行回放,与客户回顾整个投保的经过。在双录视频播放中,销售人员明确询问缴费期,且客户对缴费期为5年表示同意。经过本次双录回放,客户打消了此前的质疑,对保单缴费情况表示知晓,并现场缴纳续期保费。

C先生的案例中可见,投保时C先生认真配合双录,银行、保险公司通过保存销售时的录音录像数据,实现了销售行为可回放,重要信息可查询,问题责任可确认,保障了消费者的权益。

近年来监管相继就销售行为可回溯管理(简称双录)出台文件,对于保险渠道的双录关注度高,管理趋严。

根据《保险销售行为可回溯管理暂行办法》有关事项的通知,保险公司、保险中介机构(包括银行类保险兼业代理机构和非银行类保险兼业代理机构)通过录音录像等技术手段采集视听资料、电子数据的方式,记录和保存保险销售过程关键环节,实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可确认。在实施现场同步录音录像过程中,录制内容至少包含但不限于以下销售过程关键环节:保险销售从业人员向投保人履行明确说明义务,告知投保人所购买产品为保险产品,以及承保保险机构名称、保险责任、缴费方式、缴费金额、缴费期间、保险期间和犹豫期后退保损失风险等。严格按照要求完成双录无论对于保险消费者或是保险公司、保险中介机构来说均非常重要,是保障双方权益的重要措施。