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大V齐聚金融街,走进天弘探秘指数基金

2018-11-05 19:17:53 来源:搜狐网

 伴随改革开放40年劈波斩浪,我国资本市场也得到了长足发展,其中公募基金经过20年的砥砺奋进,逐渐成为大众理财的C位担当。银河证券数据统计,从1998年到今年三季度末,公募基金累计为投资者盈利22495.65亿元,其中天弘基金成立以来为投资者赚取收益达1757.19亿元,在同期可比的126家基金公司中高居第2名。在以余额宝开启全民理财新纪元后,天弘基金又将战略目光转移至指数基金。经过三年多的发展,天弘基金指数基金系列累计服务用户数已超过700万人。

 

  日前,天弘基金发起“大V齐聚 剑指未来——大V走进天弘 探秘指数基金”活动,邀请了《指数基金投资指南》作者“银行螺丝钉”,雪球大V“持有封基”、“青春的泥沼”、知乎大V刘鹏程,“菜鸡说”主编殷少明,涌泉资本创始人“投行大师兄”,“绿巨人”主理人郑志勇等财经圈大V一同探讨在市场底部区域,如何更好的服务客户。会上,天弘基金副总经理周晓明指出,天弘基金之所以将指数基金提至战略高度,主要是基于用户需求。在2013年余额宝面世后,伴随用户海量增长,天弘基金发现,用户不仅有现金管理需求,也想尝试权益投资。但随着国内的资本市场规模越来越大,越来越专业化,普通投资者也越来越难以获得超额收益。天弘基金经过多番论证后发现,指数基金适当降低了权益投资的门槛,降低了持有人的决策成本和交易成本,比较适合互联网上初期接触权益类投资的用户,也可以满足不同收益偏好、不同投资能力的各类投资者。

  “任何伟大的产品的诞生和普及,一定有社会精神价值层面的原因,契合人性。”如果说余额宝是普惠金融的开端,那么指数基金则是普惠金融的深化和延伸的新方向。周晓明解释道,权益投资其实并不需要过多的产品,只要通过将简单、清晰的指数基金有效组合,动态调整,就可以满足互联网客户大部分的理财需求。天弘指数基金系列就是帮助投资者从固定收益理财向权益基金理财过渡的进阶工具。此外,以指数基金作为基础工具,搭载各种各样的投顾服务,这构成了未来基金营销、基金服务的重要增长点,或者具备创造价值空间的一种能力。周晓明预计,伴随着客户的成长,客户服务体系的演化,比如个人养老体系的发展,乃至投资行为越来越机构化的趋势,指数基金仍大有可为。

  3年,700万用户

  回首从2015年初到今年10月末,沪指三年多来跌幅近20%,天弘指数基金系列能在这样的市况中积累700多万用户,整体基金份额不断增长,实属不易。

  天弘基金产品部总经理李骏介绍,天弘指数基金系列产品线完善且布局相对科学合理,覆盖5只宽基指数,6只行业主题指数。具体看来,5只宽基指数涉及上证50、沪深300、中证500、中证800以及创业板指;行业里面分为三大板块:金融、消费和科技。金融包括银行和证券保险,消费板块主要是医药和食品饮料,科技板块是电子和计算机。李骏表示,未来天弘基金还将不断拓展和优化指数基金产品线。

  经过三年多发展,天弘指数基金系列逐渐形成了“多快好省”的竞争力。一是品种多,可满足不同投资者需求;二是转换快,同一公司旗下基金可转换,切换速度快;三是产品好,天弘系列指数基金跟踪误差较小;四是费用低,按照持有一年来分别按照持有A类、C类进行测算,天弘指数基金系列呈现明显的费率优势,整体处于行业较低水平。

  从产品导向到客户本位

  对于天弘指数基金系列逆市取得的成绩,天弘基金互联网金融业务部总经理张牡霞总结为强调用户思维、用户导向、用户需求的结果。“如果不是站在用户的角度更多地考虑问题,可能我们根本没办法打动他,也没办法留下他。”

  张牡霞表示,未来天弘基金将继续探索在线投顾服务。她介绍称,在线投顾有两个方向:一个方向是交易流程投顾化,另一个是投顾的产品化。2016和2017年更多是投顾服务产品化的探索,2018年的探索更多集中在交易流程投顾化方面。谈及为何做出这种改变,张牡霞指出,这与天弘基金越来越深入了解指数基金的投资者需求有关。

  经过三年来的探索,天弘基金发现指数基金仍不被大众所认知,更多是一小部分的指数基金用户会投资,要服务好这一群专业、懂行的客户,需要的不仅仅是简单的、交易便利的产品,更多要给他们提供各种各样的工具、资讯。在这样的思路指引下,天弘基金将在线业务布局划分为直销、代销等领域。

  对于直销平台,天弘基金的定位是专业、便利的交易化投资平台。张牡霞介绍,天弘开发了很多功能,包括热点雷达,帮助客户抓住市场里的短期热点或者在大跌时加仓,还有在当前市场下持续做指数定投,也是直销发展计划的一部分。

  代销平台又分为运营平台、投顾平台和商务平台三类。针对蚂蚁财富、天天基金等运营平台,天弘除了积极运营自身的财富号以外,还会探讨交易投顾化的落地;对于雪球等投顾平台,天弘基金将和他们一起探讨定制组合、策略,并在此基础上定制策略指数。

  会议中,来自财经领域的各位大V就天弘领导的演讲进行了热烈的讨论,在双方积极活跃的互动氛围中一起为天弘指数基金日后的发展以及如何在市场上更好的服务客户建言献策,共同在市场底部做好客户服务,帮助客户实现更长远的价值!


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责任编辑:小邹
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